Najbolje dionice za ulaganje u 2022

Sve više ljudi otkriva razne strategije ulaganja, a jedna od njih je i kupnja dionica modernih tvrtki. U članku ćemo razmotriti savjete o tome kako odabrati pravu opciju za cijenu, koje pokazatelje trebate uzeti u obzir, što tražiti pri kupnji, kao i koje pogreške možete napraviti pri odabiru.

Opis

Dionice su vrijednosni papiri za primanje dijela dobiti društva ili udjela u imovini u slučaju podjele.

Vrste prema obimu prava:

• obični;
• privilegiran.

Uobičajeni tip daje priliku sudjelovati u životu i razvoju tvrtke, razina sudjelovanja ovisit će o postotku vlasništva nad vrijednosnim papirima. Ako posjedujete 1% dionica, tada ćete dobiti samo informacije o ostalim sudionicima, ako 2%, tada postoji mogućnost predlaganja kandidata za upravni odbor, ali ako imate 50% + 1 dionicu, posjedujete kontrolni udio, odabrati strategiju razvoja tvrtke. Profitabilnost za obične vrste je manja nego za preferirane.

Povlašteni vrijednosni papiri dijele se u 2 vrste: kumulativni i konvertibilni. Prva vrsta vlasnika može akumulirati povrate i primati isplate kasnije ako tvrtka ne isplati dividende. Vlasnici kabrioleta mogu zamijeniti za jednostavni ili kumulativni. Privilegirani tip daje veću profitabilnost, ali vam ne dopušta utjecaj na razvoj tvrtke.

Strategija dividendi

Na ovoj vrsti vrijednosnih papira možete zaraditi na dva načina. Prvi je dobiti dividende, drugi je zaraditi na razlici u cijeni.

Dividendni prinos izračunava se na 2 načina: prvi je kao omjer dividende i trenutne cijene, drugi je kao omjer dividende i primljenog iznosa.

Tvrtka odlučuje kada će isplatiti prihod. Ruske tvrtke radije plaćaju godišnje povrate, europske tvrtke plaćaju kvartalno.

Dionice s dividendama izvrsna su dugoročna investicija. Ako želite zaraditi na razlici u cijenama, morate biti stalno u toku i spremni na prodaju.

Preporuča se u investicijskom portfelju držati ne samo dionice i obveznice, već i druge vrijednosne papire, plemenite metale i valute.Kada cijene jednog dijela portfelja padnu, otvorite troškove s dobiti drugog dijela. Ako planirate prodati vrijednosne papire, pažljivo proučite koliko vrijednosni papir vrijedi danas, koliko je koštao jučer i u prethodnim razdobljima. Prosječna cijena se povremeno mijenja, ovisi o vanjskim i unutarnjim tržišnim uvjetima.

Popularnost modela ulaganja mijenja se s tržišnom situacijom, budite spremni na brzu, odlučnu akciju.

Kriteriji izbora

Preporuke kako odabrati dionice i gdje početi ulagati:

1. Financijska stabilnost poduzeća. Preporuča se da se dionice za investitore početnike kupuju od pouzdanih tvrtki koje su na tržištu već duže vrijeme. Izvještavanje je besplatno dostupno. Obratite pozornost na sljedeće pokazatelje: prihod, neto dobit, EBITDA, kapital. Te bi brojke trebale rasti i dugoročno i kratkoročno. Početak ulaganja može diverzificirati nekoliko organizacija. Pogledajte koji od najboljih proizvođača robe, uslužnih tvrtki, nude jeftine (proračunske) vrijednosne papire, ali u isto vrijeme imaju minimalne rizike. Ovo će biti najbolja opcija za početnike u području ulaganja.
2. Ključni pokazatelji uspješnosti. U pitanju kako analizirati dionice, identificirajte sljedeće pokazatelje: likvidnost, dividende, potencijal rasta, višestruke vrijednosti. Što je veća likvidnost, to brže možete kupiti ili prodati vrijednosne papire. Uz nisku likvidnost, javljaju se i problemi s prodajom dionica. Također saznajte isplaćuje li organizacija dividende, koje i koliko dugo. Tipično, dividendni prinos poduzeća varira od 2% do 12%.Ako planirate zaraditi na razlici u cijeni, pažljivo proučite potencijal rasta ne samo vrijednosnih papira, već i samog poslovanja. Množitelji će vam pomoći da shvatite koliko je tvrtka učinkovita. Preporuča se izračunati sljedeće vrste: P/E, DEBT/EBITDA, ROE, EV/EBITDA, P/BV, P/S.
3. Odabir industrije. Na internetu postoje posebni programi s funkcijom odabira određenih tvrtki za pojedinačne zahtjeve. Za trajni profit preporuča se odabrati industriju čiji vrijednosni papiri imaju stabilan rast. Nakon proučavanja materijala, usporedite mogućnosti s onim što tržište nudi, odaberite odgovarajuću opciju.
4. Gdje bih mogao kupiti. Tržište vrijednosnih papira zaštićeno je od prevaranata, bolje je kupovati preko posebnih tvrtki (brokera). Stručnjaci će vam pomoći izračunati vaš investicijski portfelj, reći će vam koliko izdvojiti za dionice i koje tvrtke treba uzeti u obzir kao dugoročne ili kratkoročne perspektive. Ulaganje novca složen je, energetski zahtjevan proces, pri odabiru se vodite recenzijama drugih ulagača, pogledajte koje su vrijednosne papire najbolje i najprofitabilnije, prema mišljenju kupaca. Međutim, ni to ne štiti od mogućeg gubitka sredstava. Za učinkovitost preporučuje pohađanje posebnih investicijskih tečajeva (koje najčešće nude popularni brokeri), a nakon toga odlučite kojoj je tvrtki bolje kupiti dionice.
5. Trebam li platiti porez. Porez na dobit iznosi 13%, a obračunava se na prodaju udjela. Naknadno se taj iznos može vratiti kroz poreznu olakšicu. Ako je transakcija organizirana preko brokera, tada će manipulacije plaćanja (sastavljanje i podnošenje deklaracije, prijenos sredstava) obavljati posrednik.

Ocjena kvalitetnih dionica za ulaganje u 2022

Ocjena dionica uključuje dionice popularnih tvrtki koje su imale stabilan rast u posljednjih šest mjeseci.

Najbolje ruske dionice

Surgutneftegaz - preferirano (SNGSP)

Tvrtka je osnovana 2002. godine, rudarska postrojenja nalaze se u autonomnom okrugu Khanty-Mansiysk. Trgovanje se odvija na Moskovskoj burzi, pruža prosječnu profitabilnost u usporedbi s drugim poduzećima u ovoj oblasti. Volumen trgovanja: 5,44 milijuna rubalja Kapitalizacija: 223,41 milijarde rubalja

• analitičari očekuju povećanje cijena u skoroj budućnosti;
• lider u industriji u istražnom i proizvodnom bušenju;
• srednji stupanj rizika.

• nije identificiran.

Lenzoloto

Tvrtka je osnovana 1992. godine, glavni smjer je rudarstvo zlata. Smješten u regiji Irkutsk, Bodaibo. Industrija: sirovine. Pregled tvrtke, osnivača, financijskih pokazatelja možete pogledati na web stranici. Proizvodna aktivnost poduzeća je sezonska. Trajanje sezone izravno ovisi o klimatskim uvjetima, najčešće počinje u ožujku i traje do kraja studenog.

• visoka profitabilnost;
• stoljetna povijest formiranja;
• najbolja opcija za dugoročnu suradnju.

• visoki rizici.

Stavropoleenergosbyt - Privilegirani

Tvrtka je najveći dobavljač električne energije u Stavropolskom području. Nabavlja električnu energiju na veleprodajnom tržištu za opskrbu potrošača njome. Dionice možete kupiti samo preko brokera. Organizacija nudi najbolje promocije za ulaganje za početnike.

• dividende do 12%;
• usmjerenost na potrošače;
• stabilan godišnji učinak.

• povećana razina rizika.

nornikl

Unatoč nekim nesuglasicama unutar menadžerskog tima, Norilsk Nickel pokazuje stabilan rast na tržištu dionica. Provodi strategiju ekološkog rasta, minimizira posljedice svojih aktivnosti u regiji. Kupnjom imovine poduzeća možete očekivati ​​12-15% povrata.

• prinos 12-15%;
• održivi razvoj;
• Tvrtka brine o prirodi.

• nestabilnost zbog razmirica unutar menadžerskog tima.

Gazprom

Unatoč nestabilnosti globalne ekonomije, tvrtka drži vodeću poziciju. Očekivane dividende na dionice su otprilike 40-50 rubalja. za 2022. Trenutačno je cijena plina na TTF-u rekordna - oko 1500 dolara za tisuću kubičnih metara.

• stalna potražnja za sirovinama;
• najbolja opcija za dugoročno ulaganje;
• poznata marka.

• moguće pogoršanje globalne gospodarske situacije s posljedicama za holding.

VTB

PJSC VTB banka pruža financijske usluge stanovništvu. Unatoč širokom spektru usluga i poteškoćama na globalnom tržištu, dionice organizacije bilježe stabilan rast. Profitabilnost: 15-18%. Sektor: Financije. Razina likvidnosti: visoka.

• cijena dionice nadmašuje inflaciju;
• visoka profitabilnost;
• stabilan rast.

• poteškoće pri kupnji stranih vrijednosnih papira.

Mechel-up

Osnovana 2003. godine, tvrtka zauzima vodeću poziciju među globalnim poduzećima u rudarskoj i metalurškoj industriji. Poduzeća se nalaze ne samo u Rusiji, već iu Ukrajini i Litvi. Kumulativne dividende za godinu mogu biti u rasponu od 80-110 tisuća rubalja. Dividendni prinos u ovom slučaju će doseći 33-45%.

• iskorištenje do 45%;
• široka geografija lokacije radnih poduzeća;
• stabilan rast neto dobiti.

• samo za kratkoročna ulaganja.

Najbolje dionice stranih kompanija

Salesforce.com (CRM)

Tvrtka je na tržištu od 1999. godine, u stalnom razvoju, postojanom rastu unatoč kriznim vremenima. Programer je istoimenog CRM sustava koji se kupcima pruža isključivo po SaaS modelu. Prepoznat kao jedan od pionira SaaS, PaaS, računarstva u oblaku, od 2012. godine je lider na svjetskom tržištu CRM sustava.

• najbolja opcija za dugoročno ulaganje;
• osigurava stabilan rast;
• brz razvoj i širenje djelatnosti.

• nije identificiran.

Exxon Mobil Corp.

Organizacija zauzima jedno od vodećih mjesta u naftnoj industriji. Proizvodi goriva, kemikalije, maziva, razvija smjer dobivanja ukapljenog prirodnog plina. Imovina se nalazi u više od 40 zemalja. Područje djelatnosti: sirovine. Stopa rizika: 11%, to osigurava nizak rizik u usporedbi s drugim tvrtkama u industriji. Vrijednosne papire možete kupiti samo preko brokera.

• minimalni rizici ulaganja;
• povećana svojstva ulaganja;
• pogodan za početak aktivnosti.

• niske dividende.

Korporacija Alcoa

Najveći proizvođač aluminija, vadi boksite, proizvodi glinicu. Od 1993. godine ima predstavništvo u Moskvi. Imovinu možete kupiti samo preko brokera. Postotak dividendi: 1%. Prilično niska pozicija u usporedbi s drugim tvrtkama u industriji.

• prosječni stupanj rizika;
• poznati brand;
• široka funkcionalnost.

• nizak postotak dividende.

Micron Technology Inc.

Aktivno razvijajuća tvrtka s kojom možete započeti dugoročna ulaganja za početnike. Uključeno u TOP dionice za početnike, možete naručiti online putem brokera. Potrošački proizvodi tvrtke prodaju se pod markom Crucial Technology, a manji dio pod markom Micron.

• prosječna razina rizika;
• svjetski lider u proizvodnji modernih poluvodičkih sustava;
• velike izglede za rast.

• nije identificiran.

Njam Kina

Najveći lanac restorana brze hrane u Kini. Unatoč kriznoj situaciji povezanoj s pandemijom, uspjela je ostati na površini i pokazati stabilnu profitabilnost. Dionice restorana Yum China (čiji brendovi uključuju KFC, Pizza Hut i Taco Bell) mogle bi porasti u vrijednosti u bliskoj budućnosti. Nakon što su tvrtke poput McDonald'sa napustile rusko tržište, mnoge su se prebacile na KFC.

• pristupačne cijene;
• ugled tvrtke;
• Tvrtka pruža širok spektar usluga.

• nije pogodan za dugoročnu suradnju.

Veeva sustavi

Tvrtka je osnovana 2007. godine i danas je najveći pružatelj softverskih rješenja u oblaku u području znanosti o životu. U 2018. tržišna kapitalizacija iznosila je 10 milijardi američkih dolara. Najbolja opcija ako uzmemo u obzir dugoročne investicijske ciljeve.

• stalni rast kupaca;
• proširenje opsega djelatnosti;
• razvoj novih aplikacija.

• samo za dugoročnu suradnju.

Anheuser-Busch InBev

Međunarodna pivarska tvrtka s 28% svih zaliha. Kupljene robne marke kao što su: Budweiser, Stella Artois, Corona, Castle, Beck's, Leffe.Vrijednosni papiri prehrambenih tvrtki najviše obećavaju, čak i tijekom krize.

• jake prednosti zaštite potrošača;
• dugoročno se očekuje stabilan rast;
• atraktivne cijene dionica.

• periodično se javljaju recesije.

Tyler Technologies

Zahvaljujući potpori lokalnih vlasti, tvrtka pokazuje dobre rezultate u prvoj polovici godine, ima velike izglede za rast. Političnost i inovativnost govore o perspektivnosti dionica. Cijena njihove imovine sasvim je prihvatljiva za bilo koju vrstu ulaganja.

• tržišni lider u softveru američke vlade;
• državna potpora;
• širok spektar usluga.

• nije identificiran.

Adobe

Adobe je vodeći među softverskim tvrtkama za stvaranje sadržaja, zahvaljujući Photoshopu i Illustratoru. Oba su navedena u širem Creative Cloudu na osnovi plaćene pretplate. Postoji velika vjerojatnost da će imovina vrlo brzo pokazati visoku stopu rasta.

• svijest o marki;
• nema konkurenata u ovom području na tržištu;
• niska vrijednost imovine.

• Povećanje cijena izazvalo je val negativnosti prema tvrtki.

Thermo Fisher (TMO)

Američka tvrtka za medicinsku dijagnostiku nastala je nakon spajanja Thermo Electron i Fisher Scientific 2006. godine. Dosljedno ispred predviđanja zarade. Ima visoku dinamiku prodaje, niske multiplikatore i široke marže.

• stabilan rast;
• sposobnost primjene različitih strategija ulaganja;
• prosječni prinos je 34%.

• nije identificiran.

U članku smo ispitali koje su vrste vrijednosnih papira, koju opciju je bolje kupiti ovisno o strategiji generiranja prihoda, gdje dobiti investicijsku obuku, kao i koje popularne modele ulaganja i novosti nude brokerske kuće.